KYC & TUNNISTAUTUMINEN

1. Mikä on KYC ja miksi se on tärkeää?

KYC tulee sanoista "Know Your Customer" (Tunne Asiakkaasi). Se on kansainvälisten rahapelilakien ja rahanpesudirektiivien (AML) vaatima vakiomenettely, jonka tarkoituksena on varmistaa, että kaikki pelaajamme ovat niitä, keitä he väittävät olevansa. Wildsino Casino on laillisesti velvoitettu suorittamaan nämä tarkistukset tarjotakseen turvallisen ja laillisen peliympäristön, estääkseen alaikäisten pelaamisen, sekä torjuakseen petoksia ja identiteettivarkauksia.

Tilisi varmentaminen on kertaluonteinen prosessi (elleivät tietosi muutu). Suosittelemme suorittamaan KYC-tunnistautumisen heti rekisteröitymisen jälkeen tilisi asetuksista, jotta tulevat kotiutuksesi voidaan käsitellä ilman viiveitä.

2. Milloin tunnistautumista vaaditaan?

Kasinollamme on oikeus pyytää KYC-asiakirjoja missä tahansa vaiheessa asiakkuuttasi. Tyypillisesti prosessi käynnistyy seuraavissa tilanteissa:

  • Kun teet ensimmäisen kotiutuspyyntösi.
  • Kun yhteenlasketut talletuksesi tai kotiutuksesi saavuttavat 2 000 euron (tai vastaavan valuutan) rajan.
  • Kun havaitsemme epätavallista tai epäilyttävää toimintaa tililläsi.
  • Kun kirjaudut sisään useista eri maista lyhyen ajan sisällä.

3. Vaadittavat Asiakirjat

Tilisi täydelliseen varmentamiseen tarvitaan tyypillisesti kolme (3) erilaista dokumenttia. Asiakirjojen on oltava korkealaatuisia värikuvia (valokuvia), joissa kaikki neljä kulmaa näkyvät selkeästi. Skannattuja tai mustavalkoisia kopioita ei hyväksytä petosriskin vuoksi.

1. Henkilöllisyystodistus (POI - Proof of Identity)

Käytetään nimesi, syntymäaikasi ja kasvokuvasi varmentamiseen. Asiakirjan on oltava voimassa oleva ja valtiollisen elimen myöntämä.

Hyväksytyt asiakirjat: Passi (kuva-aukeama), henkilökortti (etu- ja takapuoli) tai ajokortti (etu- ja takapuoli).

Huom: Monesti pyydämme ottamaan ns. "selfien" eli omakuvan, jossa pitelet kyseistä henkilöllisyystodistusta kasvojesi vieressä.

2. Osoitteenvahvistus (POA - Proof of Address)

Käytetään asuinosoitteesi varmentamiseen. Asiakirja ei saa olla yli kolmea (3) kuukautta vanha. Koko asiakirjan on näyttävä kuvassa (koko sivu).

Hyväksytyt asiakirjat: Sähkö-, vesi- tai kaasulasku, kiinteän laajakaistan lasku, tiliote tai viranomaisen lähettämä virallinen kirje.

Huom: Matkapuhelinlaskuja, perintäkirjeitä tai käsinkirjoitettuja dokumentteja ei hyväksytä.

3. Maksutavan Vahvistaminen (POP - Proof of Payment)

Meidän on varmennettava, että olet käyttämiesi maksuvälineiden laillinen omistaja.

  • Luottokortti: Kuva kortin etu- ja takapuolesta. Turvallisuussyistä peitä kortin keskimmäiset 8 numeroa (näkyviin vain 6 ensimmäistä ja 4 viimeistä) sekä takapuolen 3-numeroinen CVV-koodi.
  • Pankkisiirto: Tiliote (PDF tai kuvakaappaus verkkopankista), josta näkyy nimesi, tilinumerosi (IBAN) ja Wildsino Casinolle tehty talletus.
  • E-lompakot (Skrill, Neteller jne.): Kuvakaappaus profiilisivulta, josta näkyy nimesi, sähköpostiosoitteesi ja tili-ID.

4. Varallisuuden ja Varojen Alkuperä (SOF / SOW)

Kansainvälisten rahanpesulakien mukaisesti meidän on joissakin tapauksissa (erityisesti suurten talletusten yhteydessä) pyydettävä sinua todistamaan varojesi alkuperä (Source of Funds). Tämä on normaali toimenpide, jolla varmistamme varojen laillisen alkuperän.

Hyväksyttäviä asiakirjoja varojen alkuperän todistamiseen ovat muun muassa:

  • Kopio viimeisimmästä palkkakuitista.
  • Asiakirja osakkeiden tai kiinteistön myynnistä.
  • Kopio testamentista tai todistus perinnöstä.
  • Todistus suurista voitoista toiselta lisensoidulta kasinolta.

5. Asiakirjojen Lähettäminen ja Käsittelyaika

Asiakirjat tulee ladata suoraan turvallisen KYC-portaalimme kautta tilisi asetuksista ("Oma Tili" -> "Asiakirjat"). Älä lähetä arkaluontoisia dokumentteja sähköpostitse, ellei asiakaspalvelumme ole sitä erikseen pyytänyt.

KYC-tiimimme pyrkii käsittelemään kaikki saapuneet asiakirjat 24-48 tunnin kuluessa niiden vastaanottamisesta. Ruuhka-aikoina käsittelyssä voi kestää hieman kauemmin. Saat sähköpostiisi ilmoituksen, kun asiakirjasi on hyväksytty tai jos tarvitsemme lisätietoja.

6. Hylätyt Asiakirjat ja Yleisimmät Virheet

Yleisimmät syyt asiakirjan hylkäämiseen ovat:

  • Kuva on liian epäselvä, suttuinen tai siinä on voimakas salaman heijastus.
  • Asiakirjan kulmia on rajattu tai rajattu pois kuvasta.
  • Osoitetodistus on yli 3 kuukautta vanha.
  • Nimessä tai osoitteessa on ristiriitaisuuksia rekisteröityihin tilitietoihin verrattuna.
  • Asiakirja on skannattu tai se on mustavalkoinen. (Vain alkuperäisistä dokumenteista otetut värivalokuvat hyväksytään).

Mikäli asiakirjasi hylätään, saat tästä tiedon sähköpostitse yhdessä tarkkojen ohjeiden kanssa siitä, kuinka voit korjata ongelman.

7. Tietoturva

Wildsino Casino käsittelee kaikkia KYC-dokumentteja äärimmäisen luottamuksellisesti GDPR-tietosuoja-asetuksen ja Tietosuojakäytäntömme mukaisesti. Asiakirjat tallennetaan suojatuille palvelimille, joihin on pääsy vain erikseen valtuutetuilla turvallisuustiimin jäsenillä. Dokumentteja ei koskaan luovuteta kolmansille osapuolille ilman viranomaisen määräystä.